Изменения  № 3, вносимые  в устав Акционерного коммерческого банка «МАЙКОПБАНК» (Закрытое акционерное общество),  АКБ «МАЙКОПБАНК» (ЗАО)

 

Основной государственный регистрационный номер 1020100002394

 

Дата регистрации 10 ноября 2002г.

Регистрационный номер Банка России  в соответствии  с Книгой  государственной регистрации кредитных организаций – 1136

от 10 декабря 1990 г.

 

текст изменений:

1. Раздел 12. ОБЩЕЕ СОБРАНИЕ АКЦИОНЕРОВ:

   Пункт 12.11. дополнить абзацем следующего содержания: «Выборы членов

   Совета   директоров банка осуществляются кумулятивным голосованием»

2. Раздел 13.3 ИЗБРАНИЕ СОВЕТА ДИРЕКТОРОВ:

- Первое предложение пункта 13.3.2. изложить в следующей редакции: «Выборы членов  Совета директоров банка осуществляются кумулятивным голосованием, при котором число голосов , принадлежащих каждому акционеру, умножается на число лиц, которые должны быть избраны в совет директоров  банка, и акционер вправе отдать полученные таким образом голоса полностью за одного кандидата или распределить их между двумя и более кандидатами».

- Первый абзац пункта 13.3.4. изложить в следующей редакции: «По решению общего  собрания акционеров полномочия всех членов совета директоров банка могут быть прекращены досрочно»

3. Раздел 16.  ВНУТРЕННИЙ КОНТРОЛЬ изложить в новой редакции:

« 16.1.Внутренний контроль осуществляется в целях обеспечения:

16.1.1.Эффективности и результативности финансово-хозяйственной деятельности при совершении банковских операций и других сделок, эффективности управления активами и пассивами, включая обеспечение сохранности активов, управления банковскими рисками, под которым понимается:

- выявление, измерение и определение приемлемого уровня банковских рисков, присущих банковской деятельности типичных возможностей понесения банком  потерь и (или) ухудшения ликвидности вследствие наступления связанных с внутренними и (или) внешними факторами деятельности  банка  неблагоприятных событий;

-  постоянное наблюдение за банковскими рисками;

- принятие мер по поддержанию на не угрожающем финансовой устойчивости кредитной организации и интересам ее кредиторов и вкладчиков уровне банковских рисков.

16.1.2. Достоверности, полноты, объективности и своевременности составления и представления финансовой, бухгалтерской, статистической и иной отчетности (для внешних и внутренних пользователей), а также информационной безопасности (защищенности интересов (целей)  банка   в информационной сфере..

16.1.3. Соблюдения нормативных правовых актов, учредительных и внутренних документов кредитной организации.

16.1.4. Исключения вовлечения кредитной организации и участия ее служащих в осуществлении противоправной деятельности, в том числе легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также своевременного представления в соответствии с законодательством Российской Федерации сведений в органы государственной власти и Банк России.

16.2 Система органов внутреннего контроля.

16.2.1. Система органов внутреннего контроля  Банка включает в себя:

Ø Совет директоров;

Ø Ревизионную комиссию;

Ø Председателя Правления (его заместитель);

Ø Правление банка;

Ø Гл.бухгалтера (его заместителя);

Ø Службу внутреннего контроля;

Ø Ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма;

Ø Начальников структурных подразделений.

16.2.2.Система внутреннего контроля включает в себя следующие направления:

- контроль со стороны органов управления за организацией деятельности банка;

- контроль за функционированием системы управления банковскими рисками и оценка банковских рисков;

- контроль за распределением полномочий при совершении банковских операций и других сделок;

- контроль за управлением информационными потоками (получением и передачей информации) и обеспечением информационной безопасности;

- осуществляемое на постоянной основе наблюдение за функционированием системы внутреннего контроля в целях оценки

степени ее соответствия задачам деятельности кредитной организации, выявления недостатков, разработки предложений и

осуществления контроля за реализацией решений по совершенствованию системы внутреннего контроля банка.

16.3  Служба внутреннего контроля

16.3.1.  Для   осуществления    внутреннего    контроля   и   содействия     органам управления банка в целях обеспечения эффективного функционирования  в банке  создана служба внутреннего контроля

16.3.2. Основными принципами деятельности службы внутреннего контроля являются:

независимость, беспристрастность и профессиональная компетентность .

16.3.3. Основными методами деятельности службы внутреннего контроля являются осуществление проверок по всем направлениям деятельности банка, контроль и оценка работы подразделений банка в части эффективности внутреннего контроля, обеспечивающего соблюдение порядка осуществления и достижения целей, установленных законодательством РФ.

16.3.4.Основными функциями службы внутреннего контроля являются:

  - проверка и оценка эффективности системы внутреннего контроля.

  - проверка полноты применения и эффективности методологии оценки банковских рисков и процедур управления банковскими рисками (методик, программ, правил, порядка и процедур совершения банковских операций и сделок, управления банковскими рисками);

  - проверка надежности функционирования системы внутреннего контроля за использованием  автоматизированных информационных систем, включая контроль целостности баз данных и их защита от несанкционированного доступа и (или) использования, наличие планов действий на случай непредвиденных обстоятельств;

  - проверка достоверности, полноты, объективности и своевременности бухгалтерского учета и отчетности, а также надежности и своевременности сбора и представления информации и отчетности;

  - проверка применяемых способов (методов) обеспечения сохранности имущества банка.

  - оценка экономической целесообразности и эффективности совершаемых банком операций;

  - проверка соответствия внутренних документов банка нормативным правовым актам;

  - проверка процессов и процедур внутреннего контроля;

  - проверка систем, созданных в целях соблюдения правовых требований, профессиональных кодексов поведения.

16.3.5.Служба внутреннего контроля является структурным подразделением банка и действует на постоянной основе.

16.3.6. Численность службы внутреннего контроля определяется руководителем банка и состоит из 1(одного) человека.

16.3.7. Служба внутреннего контроля состоит из работника банка, входящего в штат банка и имеющего высокий уровень профессиональной квалификации и подготовки.

16.3.8. Не допускается передача функций службы внутреннего контроля сторонней организации.

16.3.9. Служба внутреннего контроля действует на основании Устава банка и Положения « Об организации службы внутреннего контроля», утвержденное Советом директоров банка.

16.3.10.Служба внутреннего контроля имеет право:

- входить в помещения проверяемого подразделения, а также в помещения, используемые для хранения документов (архивы), наличных денег и ценностей (денежные хранилища) с соблюдением  процедур доступа, определенных внутренними документами банка;

- получать документы и копии с документов и иной информации, а также любых сведений, имеющихся в информационных системах банка, необходимых для осуществления контроля с соблюдением требований законодательства Российской Федерации и требований банка по работе со сведениями ограниченного распространения;

- привлекать при необходимости сотрудников иных подразделений для решения задач службы внутреннего контроля;

- разрабатывать и предлагать корректировки плана проверок;

- разрабатывать предложения Совету директоров банка по совершенствованию системы внутреннего контроля;

- разрабатывать рекомендации и указания по устранению выявленных нарушений, предлагать меры дисциплинарного и иного воздействия к нарушителям;

-  доводить до сведения органов управления банка информацию о состоянии внутреннего контроля;

-  доводить до сведения органов управления банка результаты выполненных работ и принятых мерах;

-  участвовать в работе Правления банка с правом совещательного голоса.

16.3.11. Служба внутреннего контроля не вправе участвовать в совершении банковских       операций и других сделок.

16.3.12  Руководитель службы внутреннего контроля не имеет права подписывать от имени банка платежные и бухгалтерские документы, а также иные документы, в соответствии с которыми банк принимает банковские риски, либо визировать такие документы.

16.3.13.Руководитель службы внутреннего контроля назначается и освобождается от должности Советом директоров.

16.3.14. Руководитель службы внутреннего контроля подотчетен Совету директоров банка.

16.3.15. Руководителем службы внутреннего контроля не может быть назначено лицо, работающее по совместительству.

16.3.16. Руководитель службы внутреннего контроля должен владеть достаточными знаниями о банковской деятельности и методах внутреннего контроля и сбора информации, ее анализа и оценки в связи с выполнением служебных обязанностей.

16.3.17. Руководитель службы внутреннего контроля должен иметь опыт руководства структурным подразделением банка, связанным с совершением банковских операций и сделок.

16.3.18. Руководитель службы внутреннего контроля не реже одного раза в пол года представляет информацию о принятых мерах по выполнению рекомендаций и устранению выявленных нарушений Совету директоров и ежемесячно - Правлению банка.

16.3.19. Руководители иных подразделений не могут функционально подчиняться руководителю службы внутреннего контроля, а также руководитель службы внутреннего контроля не может совмещать свою деятельность с деятельностью в других подразделениях банка.

16.3.20. Руководитель службы внутреннего контроля обязан информировать органы управления, руководителей структурных подразделений о выявленных при проведении проверок нарушениях и о всех случаях, которые препятствуют осуществлению службой внутреннего контроля своих функций.»

 

Изменения  внесены общим собранием акционеров АКБ «МАЙКОПБАНК» (ЗАО),  протокол  № 1 от  27 мая  2004 г.

 

 Председатель  Правления                                      Л. Г. Люленкова